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SYDNEY: Le plus grand prêteur du pays, la Commonwealth Bank of Australia, a publié mercredi un bénéfice annuel record, la hausse des taux d’intérêt l’aidant à facturer davantage aux clients, mais a averti que la hausse du coût de la vie faisait grimper les arriérés de prêts et que la concurrence nuisait aux marges.
Une mise à jour d’un fournisseur d’un quart des prêts hypothécaires australiens de 2 billions de dollars australiens (1,3 billion de dollars) signale un tournant pour un secteur qui a été alimenté par un boom immobilier grâce aux restrictions COVID-19, puis une hausse de taux de 400 points de base a bénéficié de Les banques doivent désormais sacrifier leurs bénéfices pour fidéliser les clients qui ont du mal à effectuer leurs paiements à temps.
Le bénéfice en espèces a augmenté de 6% pour atteindre 10,16 milliards de dollars australiens pour l’exercice clos le 30 juin, légèrement en avance sur les prévisions des analystes, mais la CBA a ajouté 1,47 milliard de dollars australiens de plus en provisions en raison “du coût de la vie actuel et de la hausse des taux d’intérêt”.
La banque a déclaré que les remboursements de prêts avec plus de 90 jours de retard avaient légèrement augmenté depuis décembre, bien qu’ils soient restés inférieurs à la moyenne à long terme.
La marge nette d’intérêt de la banque – une mesure étroitement surveillée qui montre les remboursements de prêts moins les paiements d’intérêts aux détenteurs de dépôts – s’est rétrécie depuis son pic de décembre, et elle prévoit que la pression se poursuivra jusqu’en 2024.
L’ABC a cessé en juin d’offrir des paiements en espèces pour les refinancements hypothécaires afin d’attirer de nouveaux emprunteurs, ce qui, selon le PDG Matt Comyn, “a eu un impact sur notre part de marché”.
“Nous sommes à l’aise de perdre une partie des prêts à faible rendement”, a-t-il déclaré lors de l’appel aux analystes. Le portefeuille de prêts hypothécaires de CBA a augmenté en ligne avec le marché total en 2023.
Le nombre d’emprunteurs qui ont du mal à rembourser leurs prêts augmente mais reste inférieur aux niveaux d’avant la pandémie, a déclaré Comyn, “mais ces chiffres vont augmenter”.
Pour améliorer l’annonce des résultats pour les investisseurs, la CBA a déclaré qu’elle rachèterait 1 milliard de dollars australiens d’actions et a déclaré un dividende final de 2,40 dollars australiens par action, portant le dividende total pour l’année à un record de 4,50 dollars australiens.
Les actions de CBA, la deuxième plus grande société australienne en termes de capitalisation boursière, ont augmenté de 2% à la mi-séance contre un marché global stable, les analystes ayant déclaré que l’exposition de la banque à une économie déprimée restait limitée.
Les analystes de Citi ont déclaré dans une note client: “Malgré la hausse de l’encours à des creux historiques, l’expérience de crédit reste bonne”, ajoutant que “des mesures de soutien stimuleront la défensive du titre dans l’environnement actuel”.
Les plus petits rivaux de la CBA, National Australia Bank, Westpac et ANZ Group, devraient donner des mises à jour du troisième trimestre au cours du mois.
(1 $ = 1,5298 dollar australien)
